'자산관리' 태그의 글 목록
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[#르코의 영업노트. 69]새해 첫날도 고객님과 함께하는 보험설계사 2019년 1월 1월, 새해 첫날 저는 고객님을 만나는 게 가장 첫 일정이였습니다. 새해 첫 식사, 첫 커피, 첫 눈까지 고객님과 함께했네요. 올해는 더 잘 일하라는 것이 아닐까라는 생각을 해봤네요. 새 신을 신고 가서 뵌 고객님은 이전에 보험은 필요한 보험은 준비를 도와드렸는데요. 이후에 일하는 거 안정되면 연락드릴게요라고 했는데 진짜로 연락오셨더라구요. 잊지않고 찾아주셔서 감사하더라구요. 미래계획에 대한 고민을 이야기해주셔서 생활패턴을 분석하다보니 "어..? 이건 어디갔을까요?"라며 당황하시더라구요. 미래를 준비하기위해 플랜을 세워드리고 2달뒤에 다시 뵙기로 했네요. 고객님이 상담이 끝난 후 "현실을 말씀드리러 왔는데, 미래를 보게되네요"라는 말이 기억에 남습니다. 올해도 고객님들과 함께 동행하겠습니.. 2019. 9. 25.
[르코의 금융TIP] 논란의 2019 최저임금제도, 제대로 알아두자 안녕하세요 ! 다재다능르코입니다. 논란의 2019 최저임금,제대로 알아두자.라는 주제를 가지고 왔습니다. 보험설계사인 저는 "사장님"고객들도 만나고, "근로자"고객들도 만납니다.이 사이에서 보면서,참 절충안없이 법을통과시키는 정책들에사장님들이나근로자들이괴롭지 않나라는생각이 듭니다. 개인사업자법인사업자근로자할 것 없이너무나도 바쁩니다.그래서 일일히세금이나 국가정책을확인하고 공부할 틈이없습니다.그래서 이렇게 정리해서정보를 보내드립니다. 도움이 되시길바랍니다. 2019년 최저임금은 8,350원입니다.2018년 7,530원 이였습니다. 금액차이로는820원인데? 라고 쉽게 생각할 수 있습니다. 하지만, 8시간 근로 기준으로2018년 60,240원이였지만,2019년 66,800원입니다. 주 40시간, 월 209시간.. 2019. 1. 25.
[르코의 금융TIP] 1억 모으기, 가능할까? 왜 해야하지? 안녕하세요 ! 다재다능르코입니다. 1억 모으기, 가능할까? 왜 해야하지?라는 주제를 가지고 왔습니다. 르코는보험을 전체적으로설명드리면서재테크, 월급관리를 잡아드립니다. 보험이라는 것은리스크를 관리를하는 것이고,그것은 자산을관리하는 것입니다.그렇기에 같이잡아드립니다. 이 때,가장 먼저 이야기드리는 것은바로 목돈을 만드는 습관입니다. 은행에 가면흔히 볼 수 있는 1억만들기 플랜을 권하는상품들을 많이보셨을 겁니다. 대체 왜 1억일까?돈모으기가 힘든데왜 천만원도오천만원도 아닌1억을 이야기할까 입니다. 잘 생각해보면같은 투자수익률,같은 이자라도가지고 있는 투자수익금이나 원금에 따라서분명하게 다릅니다. 100만원의 1%와1000만원의 1%와그리고1억의 1%는 계산만 해보셔도아시겠지만분명하게 다릅니다. 그렇기에기본적.. 2019. 1. 25.
[르코의 금융TIP] 연말정산 간소화 서비스, 어떻게 해야하나요? 안녕하세요 ! 다재다능르코입니다. 연말정산 간소화 서비스,어떻게 해야하나요?라는 주제를 가지고 왔습니다. 연말정산시즌이다보니다들 정신이 없으시더라구요.간소화하겠다, 간소화하겠다하지만 생각보다 쉽지 않죠? 2018년도 연말정산 간소화 서비스는1월 15일부터 시작되었는데요.편리한 연말정산과 모바일 서비스는1월 18일부터 간소화 수정과 추가자료는1월 20일부터 진행되었죠! 매년 환급받아도왜 받는건지매년 세금폭탄을왜 맞는건지1년에 한번만 진행되니사실 매년 까먹게 되죠. 연말정산은대한민국 국민이라면,반드시 내야하는 세금을 점검하는거죠.같은 돈을 벌어도소비에 따라서 세금이달라지는 겁니다.연말정산은 선택이아니라 필수이기에꼭 알아두셔야합니다. 소득과 세액을 비교해서,더 낸 세금을 돌려받고덜 낸 세금은 내야합니다. 교육.. 2019. 1. 24.
유수진 - 부자언니 1억 만들기│1억 만들기 프로젝트, 그물망 워크북 ⓐ 책소개부자언니로 유명한 유수진 작가가 3번째 책을 냈다는 것만으로도 흥미가 생긴다. 에서 평범한 사람도 부자가 될 수 있다는 희망을 보여주고 구체적인 실행방법을 알리고 이후에 당장 실천할 수 있는 투자법을 알고싶은 사람들을 위해 을 냈다. 많은 사람들이 재테크를 시작했지만 한달 혹은 석달이 채 지나지 않아서 다시 원상복귀하는 사람들을 보면서 부자DNA를 갖출 수 없는건가라는 생각이 들었고 힘들어 했다고 한다. 허나 이에 포기하지 않고 의지박약 작심삼일러도 1억을 만들 수 있다는 그물망 워크북으로 다시 돌아왔다. 별로 쓴 것도 없는데 돈이 잘 모이지 않는 사람, 이렇게 살다간 거지꼴 못 면하겠다 싶은 위기인 사람들이라면 이 책이 도움되지 않을까 싶다. ⓑ 책과 나 연결하기누구나 부자가 되기를 원한다. .. 2019. 1. 2.
[1분 독서]제시 메캄 - 매달 무조건 돈이 남는 예산의 기술│우선순위 시스템으로 돈을 불려라 제시 메캄 / 매달 무조건 돈이 남는 예산의 기술 / 청림출판 월급이 작고 귀엽다고 포기하지말고, 4가지 원칙으로 가계부를 쓰며나를 위한 자산을 불려라! 지금 1분 독서하세요 ! 가계부를 꾸준히 쓰지 못하는 건 '시스템'에 있다. 기존의 가계부 쓰기를 통한 돈관리가 실패하는 데에는몇가지 이유가 있다. 일단 '우선순위'를 매길 여지가 없다.예산을 두고 모든 항목이 똑같이 경쟁하는데 어떤 항목에돈을 우선 배정할지 결정할 체계가 존재하지 않는다.중요한 항목을 빠뜨리지 않았는지 확인할 시스템도 없다.최우선 순위에는 아마도 각종 청구서 대금지불이나생필품 구입을 뒀을 것이다.하지만 돈이 충분하지 않다면 그 다음 순위는 어떻게 결정할 것인가.유연성이 전혀 없다는 점도 문제다.현실이 자기 예측과 일치하지 않는 순간 예.. 2018. 12. 31.